冀銀金融租賃股份有限公司2024年度報(bào)告

一、公司基本情況簡(jiǎn)介

1.1 公司名稱

法定中文名稱：冀銀金融租賃股份有限公司

（簡(jiǎn)稱“冀銀金租”，下稱“本公司”、“本司”、“公司”）

法定英文名稱：JIYIN Financial Leasing Co., Ltd.

（縮寫“JIYIN  Leasing”） 

1.2 法定代表人：羅士斌

1.3 聯(lián)系方式

聯(lián)系地址：河北省石家莊市橋西區(qū)新石中路377號(hào)A座16層

聯(lián)系電話：0311-68121637

傳   真：0311-68121632

1.4 注冊(cè)及辦公地址

注冊(cè)地址：河北省石家莊市橋西區(qū)新石中路377號(hào)A座15、16、17層

辦公地址：河北省石家莊市橋西區(qū)新石中路377號(hào)A座15、16、17層

郵政編碼：050051

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：http://www.45ju8l.cn

1.5 信息披露

年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：本司綜合管理部

1.6 其他有關(guān)材料

最近變更注冊(cè)登記日期：2021年2月17日

最近變更注冊(cè)登記地點(diǎn)：石家莊市行政審批局

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91130100MA07M6F05K

本司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

會(huì)計(jì)師事務(wù)所辦公地址：北京市東城區(qū)東方廣場(chǎng)安永大樓16層

1.7 本司組織架構(gòu)

二、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要

2.1 主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.1.1 報(bào)告期末前兩年主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

                                      （單位：人民幣千元）

2.1.2 報(bào)告期末前兩年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

注：2024年末資本充足率指標(biāo)按照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法》計(jì)算；2023年末資本充足率指標(biāo)按照原銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》計(jì)算。

2.2 報(bào)告期末前兩年資本構(gòu)成及變化情況

（單位：人民幣千元）

2.3 報(bào)告期末前兩年集中度指標(biāo)

三、股本變動(dòng)及股東情況

3.1 報(bào)告期內(nèi)股本變動(dòng)情況

報(bào)告期內(nèi)，本司普通股股份總數(shù)未發(fā)生變化。

3.2 截至報(bào)告期末前兩年股份發(fā)行情況

截至報(bào)告期末前兩年，本司未發(fā)行股份。

3.3 股東情況

截至報(bào)告期末，本司共有股東3名，均為法人股東。具體持股情況如下：

（單位：股）

3.3.1 報(bào)告期內(nèi)，本司主要股東持股變化情況

截止報(bào)告日，河北銀行股份有限公司持股數(shù)量由102000萬(wàn)股調(diào)整為121714萬(wàn)股，持股比例由51.00%調(diào)整為60.86%，北京建安特西維歐特種設(shè)備制造有限公司持股數(shù)量由69000萬(wàn)股調(diào)整為49286萬(wàn)股，持股比例由34.50%調(diào)整為24.64%。

四、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工情況

4.1 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

4.1.1 董事

4.1.2 監(jiān)事

4.1.3 董事、監(jiān)事在股東單位的任職情況

4.1.4 高級(jí)管理人員

4.2 員工情況

截至2024年末，本司在崗正式員工108人，其分類結(jié)構(gòu)如下：碩士研究生55人，占51%；大學(xué)本科學(xué)歷53人，占49%。

五、公司治理情況

5.1 公司治理結(jié)構(gòu)

報(bào)告期內(nèi)，公司高度重視公司治理建設(shè)，不斷完善以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層為主體的公司治理架構(gòu)，股東大會(huì)為最高權(quán)力機(jī)構(gòu)、董事會(huì)為決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)、管理層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)，“三會(huì)一層”職權(quán)明確、運(yùn)行順暢，公司治理的合規(guī)性和有效性不斷提升。

5.2 股東大會(huì)情況

5.2.1 年度股東大會(huì)召開情況

2024年6月28日，本司2023年度股東大會(huì)在石家莊市召開，會(huì)議由本司董事會(huì)召集。參加會(huì)議的股東（代理人）共計(jì)3名，持有表決權(quán)股份1,310,000,000股，占本司有表決權(quán)股份總數(shù)的100%。本司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員出席了本次會(huì)議。會(huì)議召開符合《公司法》及本司章程有關(guān)規(guī)定。會(huì)議審議通過(guò)了《2023年度董事會(huì)工作報(bào)告》《2023年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》《2023年度獨(dú)立董事履職報(bào)告》《2023年度財(cái)務(wù)決算報(bào)告》《2023年度報(bào)告》《監(jiān)事會(huì)關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員2023年度履職評(píng)價(jià)的報(bào)告》《2023年度關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告》《關(guān)于制定<冀銀金融租賃股份有限公司主要股東承諾管理規(guī)定>的議案》《2023年度股東履職履約情況報(bào)告》9項(xiàng)議案。

河北冀華律師事務(wù)所對(duì)年度股東大會(huì)的召集和召開程序、出席會(huì)議股東的資格、提案和表決程序等事項(xiàng)的合法合規(guī)性進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)見證，并出具了法律意見書。

5.2.2 臨時(shí)股東大會(huì)召開情況

2024年4月9日，本司2024年第一次臨時(shí)股東大會(huì)在石家莊市召開，會(huì)議由本司董事會(huì)召集。參加會(huì)議的股東（代理人）共計(jì) 3名，持有表決權(quán)股份1,310,000,000股，占本司有表決權(quán)股份總數(shù)的100%。本司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員出席了本次會(huì)議。會(huì)議召開符合《公司法》及本司章程有關(guān)規(guī)定。會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于續(xù)聘安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所為本司2023年度審計(jì)機(jī)構(gòu)的議案》《2024年度財(cái)務(wù)預(yù)算》，組織對(duì)新《公司法》進(jìn)行了集體培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

2024年8月27日，本司2024年第二次臨時(shí)股東大會(huì)在石家莊市召開，會(huì)議由本司董事會(huì)召集。參加會(huì)議的股東（代理人）共計(jì) 3名，持有表決權(quán)股份1,310,000,000股，占本司有表決權(quán)股份總數(shù)的100%。本司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員出席了本次會(huì)議。會(huì)議召開符合《公司法》及本司章程有關(guān)規(guī)定。會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于增補(bǔ)孫立峰同志為第三屆董事會(huì)董事的議案》《關(guān)于新辦公場(chǎng)所營(yíng)業(yè)費(fèi)用及資本性支出預(yù)算的議案》。

2024年10月11日，本司2024年第三次臨時(shí)股東大會(huì)在石家莊市召開，會(huì)議由本司董事會(huì)召集。參加會(huì)議的股東（代理人）共計(jì) 3名，持有表決權(quán)股份1,310,000,000股，占本司有表決權(quán)股份總數(shù)的100%。本司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員出席了本次會(huì)議。會(huì)議召開符合《公司法》及本司章程有關(guān)規(guī)定。會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于增補(bǔ)馬朝輝同志為第三屆董事會(huì)董事的議案》《關(guān)于續(xù)聘安永花名會(huì)計(jì)師事務(wù)所為本司2024年度審計(jì)機(jī)構(gòu)的議案》。

2025年1月22日，本司2025年第一次臨時(shí)股東大會(huì)在石家莊市召開，會(huì)議由本司董事會(huì)召集。參加會(huì)議的股東（代理人）共計(jì) 3名，持有表決權(quán)股份1,310,000,000股，占本司有表決權(quán)股份總數(shù)的100%。本司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員出席了本次會(huì)議。會(huì)議召開符合《公司法》及本司章程有關(guān)規(guī)定。會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于股權(quán)變更有關(guān)情況的通報(bào)》《關(guān)于增補(bǔ)羅士斌同志為第三屆董事會(huì)董事的議案》。

河北冀華律師事務(wù)所對(duì)臨時(shí)股東大會(huì)的召集和召開程序、出席會(huì)議股東的資格、提案和表決程序等事項(xiàng)的合法合規(guī)性進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)見證，并出具了法律意見書。

5.3 董事會(huì)情況

5.3.1 關(guān)于董事、董事會(huì)及其專門委員會(huì)

（一）董事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)行情況

本司第三屆董事會(huì)由5名董事組成，董事會(huì)的人員數(shù)量和人員構(gòu)成符合法律法規(guī)要求。報(bào)告期內(nèi)，共召開董事會(huì)、臨時(shí)董事會(huì)13次，審議和聽取議案、報(bào)告49項(xiàng)，董事會(huì)認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行股東大會(huì)各項(xiàng)決議。董事會(huì)成員積極參加相關(guān)會(huì)議，就公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、經(jīng)營(yíng)策略、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等提出意見建議，獨(dú)立董事對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易、高級(jí)管理人員聘任等事項(xiàng)均能發(fā)表獨(dú)立客觀意見。

（二）董事會(huì)專門委員會(huì)運(yùn)作情況

報(bào)告期內(nèi)，董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，由獨(dú)立董事?lián)沃魅挝瘑T。專門委員會(huì)能夠按照法律法規(guī)、公司章程和工作細(xì)則的要求規(guī)范召開會(huì)議，2024年度共召開風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)5次，審議議案11項(xiàng)。

5.4 監(jiān)事會(huì)情況

公司第三屆監(jiān)事會(huì)由3名監(jiān)事組成，監(jiān)事會(huì)人員數(shù)量和人員構(gòu)成符合法律法規(guī)要求。2024年度共召開監(jiān)事會(huì)會(huì)議4次，審議和聽取議案、報(bào)告36項(xiàng)。全體監(jiān)事均能本著對(duì)股東高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，勤勉盡職，對(duì)董事會(huì)、高級(jí)管理層履職情況以及本司財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制等情況進(jìn)行監(jiān)督，提出意見建議，充分發(fā)揮監(jiān)事會(huì)監(jiān)督作用，保障公司持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

5.5 獨(dú)立董事與外部監(jiān)事履行職責(zé)情況

5.5.1獨(dú)立董事參加董事會(huì)會(huì)議情況

5.5.2外部監(jiān)事參加監(jiān)事會(huì)會(huì)議情況

5.6 關(guān)于信息披露與透明度

  報(bào)告期內(nèi)，本司遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性原則，依法合規(guī)履行信息披露義務(wù)，不斷加強(qiáng)信息披露工作。結(jié)合本司實(shí)際情況編制了2023年度報(bào)告，按時(shí)在本司網(wǎng)站披露了經(jīng)營(yíng)簡(jiǎn)報(bào)；在本司網(wǎng)站“公司公告”專欄中及時(shí)披露公告信息、定期報(bào)告等信息，持續(xù)提升信息披露管理水平。

5.7 本司經(jīng)營(yíng)決策體系

股東大會(huì)是公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)；董事會(huì)負(fù)責(zé)公司重大事項(xiàng)的決策；監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)及高級(jí)管理層進(jìn)行監(jiān)督；高級(jí)管理層依法組織開展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，并接受公司董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。

公司與控股股東在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)五方面完全獨(dú)立。公司為自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧的獨(dú)立法人，具有獨(dú)立、完整的業(yè)務(wù)及自主經(jīng)營(yíng)能力。

5.8 高級(jí)管理人員考核與激勵(lì)約束機(jī)制

公司董事會(huì)對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督和考核。

公司對(duì)高級(jí)管理人員以及其他對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位員工的績(jī)效薪酬實(shí)行延期支付。

5.公司內(nèi)控制度完整性、合理性和有效性的說(shuō)明

公司依據(jù)《內(nèi)部控制管理辦法》實(shí)施內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。公司構(gòu)建了分工合理、職責(zé)明確、相互制衡、運(yùn)作規(guī)范的組織結(jié)構(gòu)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和員工各自履行相應(yīng)職責(zé)，針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督與糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。報(bào)告期內(nèi)，公司開展了制度梳理暨加強(qiáng)內(nèi)部控制活動(dòng)，制度體系建設(shè)進(jìn)一步完善和優(yōu)化。

六、管理層討論與分析

2024年，面對(duì)復(fù)雜多變的國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，公司董事會(huì)始終堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深刻領(lǐng)悟“兩個(gè)確立”的決定性意義，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護(hù)”，全面貫徹黨的二十大和二十屆三中全會(huì)、中央金融工作會(huì)議精神，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家、省委、上級(jí)黨委與金融監(jiān)管部門的政策要求，深刻把握金融工作的政治性、人民性，推動(dòng)全司高質(zhì)量發(fā)展再上新臺(tái)階。

6.1 踐行使命擔(dān)當(dāng)，支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

6.1.1 發(fā)揮融物功能特色，縱深推進(jìn)戰(zhàn)略實(shí)施

一是立足當(dāng)?shù)亻_展特色化經(jīng)營(yíng)。緊緊依托河北經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)來(lái)謀劃特色化經(jīng)營(yíng)的方向、措施，重點(diǎn)圍繞鋼鐵化工等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色升級(jí)、電子信息等產(chǎn)業(yè)融合集群來(lái)拓展業(yè)務(wù)。新增省內(nèi)投放居于區(qū)域首位。二是回歸本源，支持服務(wù)“兩新”項(xiàng)目，積極服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力。加大直租和經(jīng)營(yíng)性租賃投放力度，在大規(guī)模設(shè)備更新聚焦的工業(yè)、交通等領(lǐng)域，結(jié)合監(jiān)管“三張清單”，通過(guò)圈鏈模式推動(dòng)批量化客戶營(yíng)銷。三是大力發(fā)展綠色租賃。將構(gòu)筑物資產(chǎn)逐步置換為減碳類設(shè)備資產(chǎn)，推動(dòng)車輛、光伏等“新三樣”業(yè)務(wù)提質(zhì)增效。

6.1.2 筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力

圍繞戰(zhàn)略規(guī)劃，董事會(huì)始終高度重視風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)工作，切實(shí)履行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，保持穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)偏好，科學(xué)指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)層扎實(shí)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作。2024年，在平衡風(fēng)險(xiǎn)與效益的基礎(chǔ)上，審慎制定年度風(fēng)險(xiǎn)偏好目標(biāo)，加強(qiáng)對(duì)偏好執(zhí)行情況的監(jiān)控和分析。優(yōu)化授信制度、完善評(píng)審流程，做實(shí)主要風(fēng)險(xiǎn)管控措施。建立常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，持續(xù)監(jiān)測(cè)各類重要風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)提出工作要求和指導(dǎo)建議。

6.1.3 堅(jiān)持合規(guī)為本，深化內(nèi)控管理與審計(jì)監(jiān)督

積極落實(shí)監(jiān)管部門要求，指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)層開展重點(diǎn)領(lǐng)域的合規(guī)建設(shè)。加強(qiáng)董事、高管對(duì)監(jiān)管下發(fā)政策的學(xué)習(xí)，針對(duì)金融租賃公司管理辦法、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書等文件認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，督促提出針對(duì)性的落實(shí)意見，發(fā)揮內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督效能，推進(jìn)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改及跟蹤機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)的結(jié)果應(yīng)用。

6.1.4 強(qiáng)化科技支撐，有效賦能業(yè)務(wù)管理提升

    以數(shù)字化轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)，不斷深化數(shù)字化應(yīng)用，通過(guò)持續(xù)性建設(shè)項(xiàng)目，迭代優(yōu)化核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)直租、經(jīng)營(yíng)性租賃功能，支撐保障車輛、光伏、小微等轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)開展。推動(dòng)零售業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)和第三方集成，提升對(duì)業(yè)務(wù)需求的響應(yīng)效率。完成統(tǒng)一門戶管理系統(tǒng)建設(shè)及移動(dòng)端集成，提高辦公自動(dòng)化水平。

6.2 持續(xù)完善治理體系，不斷提升治理能力

6.2.1 黨建經(jīng)營(yíng)雙融互促

董事會(huì)牢牢把握黨對(duì)金融集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的要求，認(rèn)真落實(shí)“三重一大”決策制度，對(duì)提交董事會(huì)“三重一大”事項(xiàng)堅(jiān)決執(zhí)行黨委審議前置，建立完善的前置審批程序，推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理融合更加規(guī)范科學(xué)。完善治理機(jī)制，制定了信息披露工作管理辦法、主要股東承諾管理規(guī)定，起草股東履職履約情況報(bào)告，完善股東履約、董事履職檔案和年度關(guān)聯(lián)方名單，制定了《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》。

6.2.2 落實(shí)落細(xì)股權(quán)管理

董事會(huì)持續(xù)規(guī)范股東行為管理，促進(jìn)公司持續(xù)健康發(fā)展。一是規(guī)范股東行為，對(duì)質(zhì)押股權(quán)的股東表決權(quán)、提名權(quán)進(jìn)行限制。按要求對(duì)股東年度履行承諾事項(xiàng)、落實(shí)公司章程、執(zhí)行協(xié)議條款等情況進(jìn)行評(píng)估，并在股東大會(huì)上進(jìn)行通報(bào)。建立主要股東承諾檔案，得到股東的積極配合。二是做細(xì)關(guān)聯(lián)交易管理，強(qiáng)化對(duì)關(guān)聯(lián)方的穿透識(shí)別，梳理關(guān)聯(lián)方制定邏輯，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)聯(lián)交易管理，確保關(guān)聯(lián)交易公平公允。

6.2.3 提高信息披露質(zhì)量

董事會(huì)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求履行信息披露職責(zé)，及時(shí)、完整地開展信息披露工作。一是應(yīng)批盡批，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，編制和披露定期報(bào)告和各項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告，不斷提高披露信息的有效性和透明度。二是不斷提升信息披露的主動(dòng)性，不斷優(yōu)化報(bào)告形式、內(nèi)容和框架結(jié)構(gòu)，樹立良好的企業(yè)形象。

6.4面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略

2024年，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及日益趨嚴(yán)的監(jiān)管環(huán)境，公司以推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為目標(biāo)，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，深入落實(shí)“穩(wěn)健、審慎”的風(fēng)險(xiǎn)偏好，較好地完成了各項(xiàng)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。通過(guò)積極推動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、多措并舉推動(dòng)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目化解，全力管控信用風(fēng)險(xiǎn)；合理安排資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)，提高市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力；持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)狀況總體可控。

七、環(huán)境與社會(huì)責(zé)任

7.1 環(huán)境信息情況

7.1.1 綠色金融機(jī)制建設(shè)

為貫徹落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略，公司根據(jù)監(jiān)管部門綠色金融制度框架，積極構(gòu)建綠色金融體系，為公司綠色金融發(fā)展提供了強(qiáng)有力的保障。

一是完善綠色金融政策支持體系，提升環(huán)境、社會(huì)與治理表現(xiàn)。形成涵蓋組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)指引、風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效考核等多維度的制度體系，引導(dǎo)信貸資源向綠色低碳行業(yè)和企業(yè)傾斜，積極支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等方面的綠色租賃業(yè)務(wù)投放，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

二是提升綠色金融專業(yè)服務(wù)能力。圍繞戰(zhàn)略客戶綠色低碳轉(zhuǎn)型需求，深入服務(wù)客戶的產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈和生態(tài)圈，資產(chǎn)端加快布局新能源車輛租賃、光伏租賃，進(jìn)一步拓展儲(chǔ)能、算力和小動(dòng)力換電領(lǐng)域；負(fù)債端拓展綠色資產(chǎn)負(fù)債表，成功落地6.1億元ESG銀團(tuán)貸款。

7.1.2 在環(huán)保期內(nèi)為減少碳排放所采取的措施及效果

公司作為金融服務(wù)類企業(yè)，不涉及生產(chǎn)環(huán)節(jié)，主要能源消耗來(lái)自于日常運(yùn)營(yíng)，包括辦公活動(dòng)所消耗的水電、天然氣、汽油、紙張等資源。2024年，公司持續(xù)加大推進(jìn)節(jié)能減排工作，采取多項(xiàng)節(jié)能降碳措施，積極推行綠色辦公，努力減少運(yùn)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的碳排放。一是推廣無(wú)紙化辦公。開發(fā)攜程商旅平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化報(bào)銷；鼓勵(lì)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)開展視頻會(huì)議；鼓勵(lì)雙面打印，抵制紙張浪費(fèi)，并采取智能化控制打印設(shè)備。最大限度減少紙張用量和因往返交通或郵寄產(chǎn)生的碳排放。

報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生因違反環(huán)保方面的法律法規(guī)而受到處罰的情況。

7.2 社會(huì)責(zé)任工作開展情況

7.2.1 推動(dòng)對(duì)口援建幫扶

積極響應(yīng)上級(jí)黨委的號(hào)召，對(duì)保定阜平縣馬蘭村、三官村進(jìn)行對(duì)口幫扶，2024年共計(jì)捐贈(zèng)物資53504元。同時(shí)開展消費(fèi)幫扶，采購(gòu)當(dāng)?shù)靥厣r(nóng)副產(chǎn)品26452元，助力鄉(xiāng)村振興。

7.2.2 鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果、鄉(xiāng)村振興等工作具體情況

公司積極貫徹總書記和黨中央關(guān)于推動(dòng)脫貧攻堅(jiān)、鄉(xiāng)村振興的重要指示精神，充分利用“融資+融物”的金融屬性，聚焦戶用光伏、涉農(nóng)機(jī)械等與鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略相關(guān)的市場(chǎng)需求，通過(guò)精準(zhǔn)化、差異化、多樣化的金融租賃服務(wù)，促進(jìn)農(nóng)村綠色發(fā)展與農(nóng)民增產(chǎn)增收。

一是助力農(nóng)村綠色建設(shè)。公司持續(xù)深化與光伏產(chǎn)業(yè)頭部廠商的戰(zhàn)略合作，推動(dòng)農(nóng)村光伏產(chǎn)業(yè)區(qū)域化整體開發(fā)模式，為農(nóng)村綠色能源基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供金融服務(wù)方案。推廣戶用光伏租賃，帶動(dòng)農(nóng)戶增收，助力農(nóng)村綠色發(fā)展。

二是執(zhí)行惠農(nóng)讓利政策。積極落實(shí)降低涉農(nóng)信貸融資成本等監(jiān)管要求，通過(guò)調(diào)整戶用光伏等領(lǐng)域定價(jià)政策，針對(duì)特定產(chǎn)品或設(shè)備類型推行定價(jià)傾斜政策，進(jìn)一步降低三農(nóng)群體融資成本。

7.3  本司2024年度金融消費(fèi)者投訴數(shù)據(jù)

2024年，公司持續(xù)踐行“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制建設(shè)，組織開展常態(tài)化的教育宣傳活動(dòng)。本年度未發(fā)生金融消費(fèi)者投訴。

八、重要事項(xiàng)

8.1 重大訴訟、仲裁事項(xiàng)

截至報(bào)告期末，本公司未發(fā)生作為被告的重大訴訟、仲裁事項(xiàng)。

8.2 增加或減少注冊(cè)資本、分立合并事項(xiàng)

報(bào)告期內(nèi)，本司注冊(cè)資本無(wú)變動(dòng)，未發(fā)生合并分立事項(xiàng)。

8.3 重大對(duì)外股權(quán)投資情況

報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生重大對(duì)外股權(quán)投資情況。

8.4 關(guān)聯(lián)交易

本司第三屆董事會(huì)2024年第一次臨時(shí)會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于變更企業(yè)住所的議案》。

本司第三屆董事會(huì)2024年第六次臨時(shí)會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于河北省卓誠(chéng)企業(yè)管理服務(wù)有限公司0.60億元關(guān)聯(lián)交易的議案》。

本司第三屆董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)2024年第一次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于購(gòu)買信息科技人月服務(wù)的議案》。

本司第三屆董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)2024年第四次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于統(tǒng)一門戶管理系統(tǒng)建設(shè)關(guān)聯(lián)交易的議案》

8.5 重大合同及其履行情況

報(bào)告期內(nèi)公司重大合同執(zhí)行情況良好。

8.6 聘任、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況

報(bào)告期內(nèi)，公司聘任安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）擔(dān)任公司2023年度財(cái)務(wù)報(bào)表的審計(jì)機(jī)構(gòu)。

附件：

安永華明（2025）審字第70066628_A01號(hào)

冀銀金融租賃股份有限公司

冀銀金融租賃股份有限公司董事會(huì)：

一、審計(jì)意見

我們審計(jì)了冀銀金融租賃股份有限公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括2024年12月31日的資產(chǎn)負(fù)債表，2024年度的利潤(rùn)表、所有者權(quán)益變動(dòng)表和現(xiàn)金流量表以及相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表附注。

我們認(rèn)為，后附的冀銀金融租賃股份有限公司的財(cái)務(wù)報(bào)表在所有重大方面按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制，公允反映了冀銀金融租賃股份有限公司2024年12月31日的財(cái)務(wù)狀況以及2024年度的經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

二、形成審計(jì)意見的基礎(chǔ)

我們按照中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定執(zhí)行了審計(jì)工作。審計(jì)報(bào)告的“注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)的責(zé)任”部分進(jìn)一步闡述了我們?cè)谶@些準(zhǔn)則下的責(zé)任。按照中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師職業(yè)道德守則，我們獨(dú)立于冀銀金融租賃股份有限公司，并履行了職業(yè)道德方面的其他責(zé)任。我們相信，我們獲取的審計(jì)證據(jù)是充分、適當(dāng)?shù)?，為發(fā)表審計(jì)意見提供了基礎(chǔ)。

三、管理層和治理層對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的責(zé)任

冀銀金融租賃股份有限公司管理層負(fù)責(zé)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制財(cái)務(wù)報(bào)表，使其實(shí)現(xiàn)公允反映，并設(shè)計(jì)、執(zhí)行和維護(hù)必要的內(nèi)部控制，以使財(cái)務(wù)報(bào)表不存在由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào)。

在編制財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，管理層負(fù)責(zé)評(píng)估冀銀金融租賃股份有限公司的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，披露與持續(xù)經(jīng)營(yíng)相關(guān)的事項(xiàng)（如適用），并運(yùn)用持續(xù)經(jīng)營(yíng)假設(shè)，除非計(jì)劃進(jìn)行清算、終止運(yùn)營(yíng)或別無(wú)其他現(xiàn)實(shí)的選擇。

治理層負(fù)責(zé)監(jiān)督冀銀金融租賃股份有限公司的財(cái)務(wù)報(bào)告過(guò)程。

審計(jì)報(bào)告（續(xù)）

安永華明（2025）審字第70066628_A01號(hào)

冀銀金融租賃股份有限公司

四、注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)的責(zé)任

我們的目標(biāo)是對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表整體是否不存在由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào)獲取合理保證，并出具包含審計(jì)意見的審計(jì)報(bào)告。合理保證是高水平的保證，但并不能保證按照審計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行的審計(jì)在某一重大錯(cuò)報(bào)存在時(shí)總能發(fā)現(xiàn)。錯(cuò)報(bào)可能由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致，如果合理預(yù)期錯(cuò)報(bào)單獨(dú)或匯總起來(lái)可能影響財(cái)務(wù)報(bào)表使用者依據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表作出的經(jīng)濟(jì)決策，則通常認(rèn)為錯(cuò)報(bào)是重大的。

在按照審計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行審計(jì)工作的過(guò)程中，我們運(yùn)用職業(yè)判斷，并保持職業(yè)懷疑。同時(shí)，我們也執(zhí)行以下工作：

（1）  識(shí)別和評(píng)估由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的財(cái)務(wù)報(bào)表重大錯(cuò)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)和實(shí)施審計(jì)程序以應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，并獲取充分、適當(dāng)?shù)膶徲?jì)證據(jù)，作為發(fā)表審計(jì)意見的基礎(chǔ)。由于舞弊可能涉及串通、偽造、故意遺漏、虛假陳述或凌駕于內(nèi)部控制之上，未能發(fā)現(xiàn)由于舞弊導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)高于未能發(fā)現(xiàn)由于錯(cuò)誤導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）  了解與審計(jì)相關(guān)的內(nèi)部控制，以設(shè)計(jì)恰當(dāng)?shù)膶徲?jì)程序，但目的并非對(duì)內(nèi)部控制的有效性發(fā)表意見。

（3）  評(píng)價(jià)管理層選用會(huì)計(jì)政策的恰當(dāng)性和作出會(huì)計(jì)估計(jì)及相關(guān)披露的合理性。

（4）  對(duì)管理層使用持續(xù)經(jīng)營(yíng)假設(shè)的恰當(dāng)性得出結(jié)論。同時(shí)，根據(jù)獲取的審計(jì)證據(jù)，就可能導(dǎo)致對(duì)冀銀金融租賃股份有限公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力產(chǎn)生重大疑慮的事項(xiàng)或情況是否存在重大不確定性得出結(jié)論。如果我們得出結(jié)論認(rèn)為存在重大不確定性，審計(jì)準(zhǔn)則要求我們?cè)趯徲?jì)報(bào)告中提請(qǐng)報(bào)表使用者注意財(cái)務(wù)報(bào)表中的相關(guān)披露；如果披露不充分，我們應(yīng)當(dāng)發(fā)表非無(wú)保留意見。我們的結(jié)論基于截至審計(jì)報(bào)告日可獲得的信息。然而，未來(lái)的事項(xiàng)或情況可能導(dǎo)致冀銀金融租賃股份有限公司不能持續(xù)經(jīng)營(yíng)。

（5）  評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表的總體列報(bào)（包括披露）、結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，并評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表是否公允反映相關(guān)交易和事項(xiàng)。

我們與治理層就計(jì)劃的審計(jì)范圍、時(shí)間安排和重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)等事項(xiàng)進(jìn)行溝通，包括溝通我們?cè)趯徲?jì)中識(shí)別出的值得關(guān)注的內(nèi)部控制缺陷。

審計(jì)報(bào)告（續(xù)）

安永華明（2025）審字第70066628_A01號(hào)

冀銀金融租賃股份有限公司

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